Si a principios del año pasado en Rusia había alrededor de 60 fondos de pensiones no estatales (NPF), entonces al final quedaban un poco más de 50. Y si los procesos de fusión de grandes NPF continúan, pronto su número puede disminuir a cuarenta.

Sin embargo, entre estos cincuenta, la elección no es fácil de hacer. La calificación de rentabilidad de NPF 2019 de acuerdo con las estadísticas del Banco de Rusia y Calificación NPF Rusia 2019 de Expert RA, una de las agencias de calificación más antiguas que operan en la Federación Rusa. En la calificación de confiabilidad, los NPF se evalúan de acuerdo con varios criterios:

• posiciones de mercado (esto incluye tanto el tamaño de la base de clientes como los activos);
• la capacidad de los jefes de NPF para gestionar riesgos y pensar una estrategia de desarrollo;
• factores de estrés internos y externos.

Calificación de rentabilidad de NPF para 2019 (datos del Banco Central)

De acuerdo con los formularios de informes OKUD 0420255 y OKUD 0420254, publicados en el sitio web oficial del Banco de Rusia siguiendo los resultados de 2018.

Calificación de confiabilidad de los NPF de Rusia en 2019 (Expert RA)

10. JSC NPF Surgutneftegas

Calificación: AA

Abre la calificación de los mejores fondos no gubernamentales para la confiabilidad en 2019, la creación de una compañía petrolera que ha estado en el mercado desde 1995. El fondo participó en ahorros de pensiones en 2009. y luego mostró un retorno fenomenal de más del 40%.

En el futuro, un número tan impresionante de NPF Surgutneftegas ya no podría lograrse. Su máximo conocido hasta el momento no supera el 13%.

La calificación AA significa que se puede confiar en este NPF: tanto el nivel de solvencia como la confiabilidad financiera son altos y solo ligeramente inferiores a los líderes de calificación. Además, la fiabilidad de sus NPF se proporciona de manera astuta: los participantes en un programa de pensiones corporativas no pueden rescindir un contrato una vez concluido.

9. Otoño de diamantes

Calificación: AA

Si el NPF Surgutneftegas debe su origen al oro negro, entonces Diamond Autumn se ha levantado sobre piedras preciosas extraídas del permafrost por los empleados de ALROSA. No es sorprendente que la mayoría de los clientes del fondo sean corporativos.

Los expertos de Expert RA aprecian mucho la capacidad del fondo para trabajar con sus accionistas. La mayoría de los datos de gestión de fondos pueden ser obtenidos por ellos sin esfuerzo. Los propios empleados del fondo están muy orgullosos del hecho de que incluso en los años de crisis para la empresa, 1998 y 2008, regularmente pagaban pensiones sin demora.

8. Alianza NPF

Calificación: AA

Una vez, la Alianza fue parte del grupo financiero de Allianz, una de las aseguradoras europeas más grandes. Sin embargo, hace dos años fue comprado por Rostelecom bajo su programa corporativo. Por lo tanto, en la actualidad, el fondo sirve principalmente a los empleados de Rostelecom. Aunque, por lo general, el compromiso de las NPF con un solo cliente corporativo hace que los expertos sospechen de la estabilidad del fondo, en este caso no hay que temer esta circunstancia. Después de todo, Rostelecom es uno de los jugadores más grandes en el mercado de servicios de telecomunicaciones en Rusia.

7. NPF nacional

Calificación: AA

Al igual que muchos otros fondos de pensiones privados de la Federación de Rusia, "Nacional" se concibió como una herramienta para prestar servicios a la corporación de petróleo y gas de Tatneft, y para pagar pensiones a sus empleados.

Y dado que la solvencia de Tatneft es alta, las posiciones de National se consideran entre las NPF como una de las más sólidas. Incluso si llegan tiempos difíciles, Tatneft sustituirá su poderoso hombro financiero por el NPF. Aunque, como muchos otros fondos "especializados", los activos del "Nacional" son pequeños. Pero no hay dudas sobre su calidad, ya que más del 95% se consideran expertos altamente líquidos de la agencia Expert RA.

6. Atomgante

Calificación: AA

Si National se especializó en la industria petrolera, Atomgarant ha estado atendiendo las necesidades de las grandes empresas en el campo de la energía nuclear desde mediados de los 90, la mayoría de las cuales son parte de la explotación de Rosatom.

La alta estabilidad financiera y las buenas perspectivas de Rosatom también afectan el grado de confiabilidad de su creación NPF. Aproximadamente la mitad de todas las obligaciones de pensión emitidas corresponde a un cliente: Rosenergoatom Concern. Y el propio NPF está tratando de garantizar buenos retornos en sus propias reservas de pensiones.

5. NPF Neftegarant

Calificación: AA +

En octubre de 2018, diferentes NPF, solo Neftegarant, Neftegarant-NPO y Soglasie-OPS, se fusionaron en un solo NPF Neftegarant. Esto aumentó significativamente tanto los activos de las NPF como el volumen de reservas, así como la base de clientes. Según informes recientes, más de un millón y medio de personas han confiado su dinero al nuevo fondo.

Además de los ciudadanos comunes, alrededor de 350 empresas se convirtieron en clientes de la nueva versión de Neftegarant. Hasta ahora, las previsiones para el futuro de los NPF recién creados se ven bastante bien, aunque los expertos cautelosos de Expert RA han calificado "en desarrollo" en la columna "Previsión".

4. Fondo de gas

Calificación: AAA

En cuarto lugar en el top 10 de los mejores fondos de pensiones privados en Rusia en 2019, se encuentra Gazfond, el primer fondo de pensiones no estatal de la lista al que se le ha asignado una calificación AAA. Esto significa que tiene el más alto nivel de fiabilidad y estabilidad financiera.

Esta versión del Fondo de pensiones no estatales de Gazfonda se dedica solo a clientes corporativos, por lo que si no tiene familiares entre los trabajadores de la industria petrolera, no corre el riesgo de llegar allí. Sin embargo, esto puede ser para mejor, porque las estadísticas del fondo, según los expertos, se ven ensombrecidas por el rendimiento no demasiado alto de las reservas de pensiones.

3. Ahorro de pensiones de NPF Gazfond

Calificación: AAA

Pero esta "hija" del "Gazfond" ya está destinada a todos. Aunque el 100% de sus acciones pertenecen al "hermano mayor" - NPF "Gazfond", también es el cuarto lugar en la calificación. Hace dos años, la compañía incorporó varios fondos de pensiones no estatales, aumentando su base de clientes a más de 6 millones de personas.

2. Fondo de pensiones NPF VTB

Calificación: AAA

En la segunda posición en la selección de los fondos de pensiones no estatales más grandes y confiables de Rusia en 2019 se encuentra el fondo de pensiones, que forma parte del influyente grupo VTB. Los expertos de Expert RA valoran mucho tanto el volumen de los activos del fondo (más de 197 mil millones de rublos) como el nivel de trabajo con los accionistas, la transparencia y la eficiencia de la gestión.

Aproximadamente el 90% de los ahorros de pensión en este fondo son altamente rentables, y los NPF, como ama de casa sabia, no almacenan todos sus huevos en una sola canasta. Decirlo "económicamente" significa que los activos tienen un alto nivel de diversificación.

1. NPF Sberbank

Calificación: AAA

Sberbank es el banco más confiable en Rusia, y el NPF de esta compañía también es el líder en términos de confiabilidad entre los fondos de pensiones no estatales rusos.

La razón es la cantidad gigantesca de activos que cubre los indicadores de otros NPF, como el armadillo brontosaurus. Compare la cifra de 618 mil millones de rublos con indicadores, por ejemplo, el segundo lugar en la calificación de los mejores NPF de Rusia (197 mil millones de rublos).

Además, los expertos estiman que la calidad de los activos es alta, y la colocación de reservas de pensiones da una cifra de rendimiento de más del 6,36%. Bueno, no hay nada que decir sobre la base de clientes, de acuerdo con este indicador, NPF Sberbank también ocupa un honorable primer lugar.

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